北京爱农驿站7宗违规被罚没716万 非同名资金划转等

  中国人民银行经营办理部（北京）网站近来发布行政处分信息公示（2022年7月15日）。

  其间，行政处分决议书（银管罚〔2022〕26号）显现，北京爱农驿站科技服务有限公司存在以下违背法律规则的行为：1. 未遵从“了解你的客户”准则，建立健全客户身份辨认机制，未及时有效地发现处置有几率存在的特约商户付出接口转接状况；2. 未按规则展开法人开户志愿核实作业；3. 存在为金融企业或从事金融事务的企业开立付出账户的状况；4. 未按规则对付出服务协议格局条款进行存案；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未依规则实行客户身份辨认责任；7. 与不明身份的客户进行买卖或许为客户开立匿名、化名账户。中国人民银行经营办理部决议对公司正告，没收违法来得到的156.137877万元，并处分款560.137877万元，罚没算计716.275754万元。处分决议日期2022年7月8日。

  此外，刘国刚（时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱作业委员会副主任）对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法现实负有责任：1. 未遵从“了解你的客户”准则，建立健全客户身份辨认机制，未及时有效地发现处置有几率存在的特约商户付出接口转接状况；2. 未按规则实行客户身份辨认责任；3. 与不明身份的客户进行买卖或许为客户开立匿名、化名账户。中国人民银行经营办理部决议对刘国刚正告，并处分款16万元。处分决议日期2022年7月8日。

  侯宇（时任北京爱农驿站科技服务有限公司反洗钱部分负责人、反洗钱作业领导小组组长）对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法现实负有责任：1. 未按规则实行客户身份辨认责任；2. 与不明身份的客户进行买卖或许为客户开立匿名、化名账户。中国人民银行经营办理部决议对侯宇罚款6万元。处分决议日期2022年7月8日。

  官网显现，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁布的互联网付出许可证（全国）和国家外汇办理局颁布的跨境电子商务外汇付出事务资质。公司旗下运营付出渠道“智惠付出”，事务包含跨境收付款、数据对接、境外收单、世界卡收单、增值服务等。

  中国人民银行经营办理部（北京）网站2019年2月28日发布的行政处分信息公示（银管罚〔2019〕8号）显现，北京爱农驿站科技服务有限公司存在违背清算办理规则、非金融组织付出服务办理办法相关规则的行为。中国人民银行经营办理部对其给予正告，没收违法来得到的318.32万元，罚款金额算计415.40万元，罚没总额算计733.72万元。